貸付ファンドに投資できる「ファンズ(Funds)」の2019年4月スタートの新案件「世田谷区MIJASファンド#1」が公開されました！
この記事では「世田谷区MIJASファンド#1」に投資するべきなのか？案件の基本情報や期待値・利回りなどを詳しく分析してみました。
ファンズ(Funds)のサービスの特徴や評判はこちらにまとめています。
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目次でサッと確認
ファンズ(Funds)の世田谷区MIJASファンド#1の案件情報
ファンドの概要
当ファンドでは、株式会社明豊プロパティーズが100%親会社である株式会社明豊エンタープライズに対して貸付を行います。明豊エンタープライズ社はその借入金を原資として物件を取得し、通常はその物件の投資収益をもって、明豊プロパティーズ社に対して借入金の返済を行います。
投資家の皆様への分配は、明豊プロパティーズ社が明豊エンタープライズ社から受け取る利払い金・返済金を原資として行われます。
案件の概要情報
先に結論！「世田谷区MIJASファンド#1」は投資すべきか
| ファンド組成企業 | 株式会社明豊エンタープライズ |
|---|---|
| 貸付先 | 合弁会社 |
| ファンドテーマ | 不動産型 |
| ファンドタイプ | 貸付 |
| 担保・保証 | 担保なし・保証なし |
| 募集期間 | 2019/4/3 18:00 〜 2019/4/17 13:00 |
| 募集金額 | 79,200,000円 |
| 資金用途 | 物件購入 |
| 最小投資金額 | 1円～ |
| 予定利回り | 5.0%／年 |
| 運用期間 | 約9ヶ月 2019/4/24〜2019/12/31予定 |
| 償還方法 | 満期一括 |
| 配当方法 | 満期一括 |
| おすすめ度 |
当ファンドで集めた資金は、明豊エンタープライズ社の個人向け投資物件として展開するミハスシリーズの新物件、「MIJAS Okusawa」の取得費（建築費等）として利用する予定です。
ミハスは1棟あたりの売却価格が平均2.6億円（2019年2月時点で売却実績のある58棟の平均値）ですが、ミハスシリーズを対象とするファンドに対して1円単位で貸付投資を行っていただくことが可能です。
ミハスとは明豊エンタープライズ社が手がける、アパートメントブランドのこと。
スペインのアンダルシア地方にある白い街「ミハス」をモチーフにしており、白を基調とした高いデザイン性が人気です。
今回のファンドで扱う「MIJAS Okusawa」は2019年4月竣工予定の新築物件です。
ファンズ(Funds)の世田谷区MIJASファンド#1の特徴
- 東急目黒線より徒歩7分圏内の好立地物件
- 稼働率97％のミハスシリーズの物件
- ファンド組成企業は上場企業の子会社
１．東急目黒線より徒歩7分圏内の好立地物件
物件概要
| 物件名 | MIJAS Okusawa（ミハス奥沢） |
|---|---|
| 交通 | 東急目黒線「奥沢」駅より徒歩7分 東急東横線「田園調布駅」より徒歩9分 |
| 所在地 | 東京都世田谷区東玉川二丁目179番1 |
| 地目 | 宅地 |
| 敷地面積 | 241.52㎡（約73.05坪） |
| 用途地域 | 近隣商業地域・第一種住居地域 |
| 防火指定 | 準防火地区 |
| 建ぺい率 | 80・60% |
| 容積率 | 200・200% |
| 竣工・引渡予定 | 2019年4月下旬 |
今回のファンドで扱う予定の「MIJAS Okusawa」は、2019年4月下旬に竣工予定の新築物件です。
東急目黒線奥沢駅まで徒歩7分、東急東横線田園調布駅まで徒歩9分、奥沢駅の先に更に進むと東急東横線自由が丘駅まで徒歩15分と立地条件の良い物件です。
２．稼働率97％のミハスシリーズの物件
デザイン性だけではなく、立地は駅から徒歩10分圏内、分譲マンション仕様と同等の設備など、利便性も兼ね備えています。
ミハスシリーズは都内を中心に94棟展開しており、多くの開発実績を元に改善を続けた設計やサービスは投資家からも高い評価を得ています。
2018年10月時点での稼働率は97.0%と高水準です。
Fundsではミハスシリーズを手がける明豊エンタープライズ社代表取締役社長、梅木隆宏氏に同社の不動産開発におけるこだわりや特徴などのインタビューが掲載されています。
▶需要が底堅い物件を。明豊エンタープライズが手掛ける不動産のこだわり
３．ファンド組成企業は上場企業の子会社
ファンド組成企業「株式会社明豊プロパティーズ」は1986年11月に設立された、借り手企業株式会社明豊エンタープライズの100％子会社です。
株式会社明豊エンタープライズは東証JASDAQ上場企業で、50年を超える不動産オーナーとの関わりを持つ不動産投資のノウハウを多く持つ企業です。
ソーシャルレンディングに関わる企業は非上場企業が多い中、東証JASDAQに上場しており、未上場の中小企業と比較しても高い信頼性を持っています。
世田谷区MIJASファンド#1の分配の仕組み
当ファンドでは、借り手である明豊エンタープライズ社がファンド組成企業である明豊プロパティーズ社に対して利払い・返済の責任を負います。
つまり、投資家が受け取る分配金額は、明豊エンタープライズ社の明豊プロパティーズ社に対する利払い・返済に連動し、今回行う不動産事業の成否とは直接連動しません。
ファンズ(Funds)の投資に参加する前の注意点
ファンズ(Funds)の案件は投資人気が特に高く、「参加できなかった」という口コミも多くありました。
ファンズの募集終了早すぎｗ
CREALの比じゃないレベルで瞬殺だった…（10秒未満） pic.twitter.com/MKMuWiT7my— ろー@資産運用ブロガー🔥 (@hs_maji) 2019年1月23日
少しでも参加出来る確率を上げるためにも、事前に投資申し込みの流れを把握しておくことでスムーズに参加できるようになります。
案件の金額にもよりますが、募集開始からおよそ5分以内にはどれも募集終了しているみたいですね…。
こちらの記事を参考に、申込みの流れを再度確認しておいてください。
ファンズ(Funds)の世田谷区MIJASファンド#1は投資すべき？
投資する価値は高い案件
| ファンド組成企業 | 株式会社明豊エンタープライズ |
|---|---|
| 貸付先 | 合弁会社 |
| ファンドテーマ | 不動産型 |
| ファンドタイプ | 貸付 |
| 担保・保証 | 担保なし・保証なし |
| 募集期間 | 2019/4/3 18:00 〜 2019/4/17 13:00 |
| 募集金額 | 79,200,000円 |
| 資金用途 | 物件購入 |
| 最小投資金額 | 1円～ |
| 予定利回り | 5.0%／年 |
| 運用期間 | 約9ヶ月 2019/4/24〜2019/12/31予定 |
| 償還方法 | 満期一括 |
| 配当方法 | 満期一括 |
| おすすめ度 |
50年以上の総合不動産デベロッパーのノウハウを持った老舗企業が借り手として不動産事業を運営します。
借り手企業は上場企業なので、一般的な中小企業と比較しても大きな安心感があると言えますね。
ファンズ(Funds)では募集している案件のほぼ全てが5分以内に終了しています。
募集金額は約7900万円と比較的大きな中型案件ですが、投資を考えている方は、予め購入するかどうかを決めた上で待機しておきましょう。
まだ不安のある方はサービスの評判や口コミなど、すでに利用した方の意見なども参考にして決めてみてくださいね。
ファンズ(Funds)の運用実績
管理人の私が実際に案件に投資した運用実績を、こちらの記事で公開しています。
2019年3月度からの成績を順次公開していきます。
