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Funds(ファンズ)は確定申告する必要がある? | 税金の扱いについて解説

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投資サービス「Funds(ファンズ)」では貸付ファンドから分配される利益をコツコツと積み重ねることが出来ます。

稼いだ利益は確定申告する必要があるのか気になりますよね。この記事では

  • ファンズは確定申告する必要があるのか
  • ファンズの税金の扱いについて
  • ファンズの源泉徴収の仕組み

について分かりやすく解説しています。

支払わなくても良い税金を支払わなくて良いように「税金はどんな扱いになっているのか?」気になる方はぜひ参考にしてください

Funds(ファンズ)のサービスの特徴や評判はこちらを参考にしてください。

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先に結論!Funds(ファンズ)は確定申告の必要なし

最初に結論から言うと、Funds(ファンズ)では利益の分配(分配金)から自動的に税金の源泉徴収が行われているので、確定申告の必要はありません

分配金から税金が源泉徴収されている

匿名組合契約に基づく利益の分配(以下、分配金)に対する税金は源泉徴収が行われております。

例えばお客様が給与を1か所から受けており、雑所得(分配金を含む)の合計が20万円を超えない場合は確定申告の必要はありません。

確定申告は必要でしょうかーFunds公式

この場合、会社勤めされている方など1箇所から給与をもらっており、仮想通貨の利益など源泉徴収されない20万円以上の雑所得がなければ確定申告の必要はありません。

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ファンズの源泉徴収の仕組み

源泉徴収制度は、課税対象となる所得の支払者が、所得者への支払額から税金に相当する額を差し引いて所得者の代わりに国に納付する仕組みです。

源泉徴収税(源泉徴収制度)とはなんですかーFunds公式

つまり、Funds(ファンズ)側が支払うべき税金は自動的に差し引いて、代わりに国に収めてくれているわけですね。

分配金は税金を差し引いて20%ほど安くなる

そのため、最終的に口座に振り込まれる金額は

  • 投資額×利回りー税金分の控除=分配金

このような計算になります。

振り込まれた際に「すこし金額が少ないな?」と思うかもしれませんが、それは運営の手数料などではなく、源泉徴収の税金分の差し引きです。

概算で20%ほど引かれるので覚えておきましょう。

このような人は確定申告は気にしなくていい

少しややこしい税金の話が続きましたが、結論として以下に当てはまる人は確定申告を気にしなくて大丈夫です。

  • 会社勤務の方
  • 他に収入がない方
  • 雑所得が年間20万以下

Funds(ファンズ)のみ、もしくは他の源泉徴収済みの投資サービスを利用している方なら気にする必要はないので安心してくださいね。

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Funds(ファンズ)の投資履歴・取引履歴の出し方

Funds(ファンズ)で過去の投資履歴・取引履歴はログイン後のマイページで確認することができます。

この画面では以下のような履歴を確認することが出来ます。

  • 過去にどのファンドに投資したのか
  • どれぐらいの金額を投資したのか
  • どれぐらいの利益が出ているのか

自身の資産状況を把握するためにも、定期的にログインをして確認する習慣をつけるようにしておきましょう。

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賢く損益調整をして税金対策を心がけよう!

仮想通貨の確定申告は「知らなかった」では済まされません。

申告漏れのままにしていると催促状や、追加の税金が多く取られてしまうリスクがあるので、きっちりルールを決めて損益計算をしておきましょう。

また、利益を出した場合は納税出来るお金をしっかりと準備しておかなければ「納税するはずのお金を失ってしまった」という最悪のケースに陥ることもあります。

確定申告のルールをちゃんと把握して、賢いタイミングで利確することで損益調整することが出来るので、少しでも支払う税金を抑えて節税対策を心がけてくださいね!

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