不労所得ゲット!ほったらかし投資12選

クラウドバンクの登録方法と始め方 | 特徴・評判や運用実績を大公開!

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「クラウドバンク」の新規登録・口座開設やアカウント作成後の入金手順をまとめました。サービスの特徴・評判(デメリット・メリット)運用実績なども画像付きで初心者に分かりやすく解説しています。

クラウドバンクは証券会社が運営している、ソーシャルレンディングサービスです。

融資型クラウドファンディング業界トップクラスの実績を持っており、シェアNo1の人気サービスです。

クラウドバンクを簡単にまとめると…

  • 放置しているだけで資産運用をしてくれる
  • 元本割れなし・回収率100%
  • 平均利回り6%超え!

1万円からの小口投資も可能なので、ソーシャルレンディングに興味があるけどまとまったお金を入れるのが不安…という方におすすめです。

クラウドバンク利用者の評判や口コミはこちらを参考にしてください。

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クラウドバンクとは?特徴について

クラウドバンクとは証券会社が取り扱う、ソーシャルレンディングサービス(融資型ファンディング)です。

ソーシャルレンディングとはお金を借りたい「借手(事業者)」に対してお金を融資したい「投資家」をマッチングさせるサービスです。

ソーシャルレンディングには以下のようなメリットがあります

  • 借手:少ない金利でお金を借りることが出来る
  • 投資家:高利率の資産運用が出来る

クラウドバンクは仲介業者としての役割を担っています。

クラウドバンクのメリット・デメリット

クラウドバンクの特徴やメリット・デメリットについていくつか紹介していきます。

メリット

  1. 実質平均利回り6%超え
  2. 一万円からの融資が可能
  3. 元本割れなし
  4. 様々な投資案件が揃っている
  5. 使いやすいデザイン

デメリット

  1. すぐに引き出す事ができない
  2. 貸し倒れリスクがある
  3. 事業者倒産のリスク

メリット①:実質平均利回り6%超え

クラウドバンク一番の人気の理由は利回りの高さです。

その実質平均利回りは2016年の運用実績で”6.78%”を記録しており、銀行預金や国債と比べても好利回りで運用することが期待できます。

  • クラウドバンク:6.78%
  • 外貨預金:2.3%
  • S社社債:1.47%
  • 定期預金:0.11%

※クラウドバンクは2016年運用終了したファンド実績値です。

株式投資やFXと比較してもクラウドバンクが事前に精査した投資先を選ぶことで、元本保全性が高いのも魅力です。

放置しているだけでも安定してリターンを得ることが期待できます。

メリット②:一万円からの融資が可能

投資・融資は一般的に1口10万円〜など、まとまった金額が必要というイメージがありますが、クラウドバンクの場合は最低1万円からの小口投資を始めることが出来ます。

投資経験のない方でも気軽に好きなテーマを選んで投資先を決められます。

メリット③:元本割れなし

投資先を決める上できちんと回収できるかは気になる所ですよね。

クラウドバンクは2014年からのサービス開始以降、貸し倒れ率0%の実績を出しており、過去一度も元本割れを起こしたことがありません

出資者の資産保全のために、審査チームが事業者の信用調査を事前に行い不動産や売掛債権などの担保を設定します。

また、原則として資金需要者の代表者が債務を連帯保証しており、元本保全姓を考慮しています。

回収率100%となっており、原資以上の金額は手元に残るので安心して投資先を決めることが出来ます。

メリット④:様々な投資案件が揃っている

投資案件はこちらでテーマ別に自由に選ぶことが出来ます。

応募人数、投資額などの人気の高さや運用期間、目標利回りなどもひと目で確認する事ができるので気に入った案件をすぐに探すことが出来ます。

100~200以上の案件が揃っており、不動産ローンファンドや太陽光発電ファンドなど将来有望なものが多くあります。

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メリット⑤:使いやすいデザイン

ソーシャルレンディングサービスを色々使ってわかったのはサイトの見づらさです。

クラウドバンクではその点、デザインが見やすく管理画面なども使いやすいように設計されています。

使いづらさがあるとどうしてもストレスを感じてしまうので初心者はクラウドバンクからはじめて見るのがおすすめです。

デメリット①:すぐに引き出す事ができない

投資期間中はお金を貸し出している扱いになるため、資金を引き出すことは出来ません。

クラウドバンクでは3ヶ月~6ヶ月の期間の投資案件が多く、期間が長いものになるほど高いリターンも期待出来ます。

どれぐらいの期間、どれぐらいの金額を投資するべきか手持ちのお金と相談してよく考えて決めましょう。

生活に不便のない余剰資金の範囲内で投資を行うようにしましょう。

デメリット②:貸し倒れリスクがある

クラウドバンクは過去1度も貸し倒れしたことがなく、回収率100%の実績を持っています。

しかし、今後も100%そのリスクがない訳ではなく、貸し倒れリスクはもちろんあります。

貸し倒れが発生した場合は、出資者が負担することになるので注意しましょう。

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デメリット③:事業者倒産のリスク

クラウドバンクは企業が運営しているサービスなので、事業が破綻してしまうリスクもゼロではありません。

その場合、資金が返済される保証はないためご注意下さい。

ですが、クラウドバンクは「第一種金融商品取引業」の免許を取得しており、大手ネット証券会社と同程度の安心感があります。

具体的には、資本金や純資産が5000万以上あり信頼性が高いという特徴があるため大きな安心材料と言えますね。

クラウドバンクの運営会社について

不動産、再生可能エネルギー、ローンファンドなど様々な融資先を提供しているソーシャルレンディング「クラウドバンク」を運営しているのは日本クラウド証券株式会社です。

創業は2013年2月にみどり証券株式会社(旧 ディー・ブレイン証券株式会社)に対して株式公開買い付けを実施し、2013年4月に屋号を変更して誕生しました。

2013年12月に「クラウドバンク」をスタートし、5年間で応募金額440億円を突破する実績を挙げています。

累計応募金額440億円に対して、償還金額は320億円としっかりと償還されていることもわかります。

(運用中のファンドもあるため応募金額よりも低くなるのが普通です)

日本で初めて第一種金融商品取引資格を持つソーシャルレンディングで、毎年右肩上がりに業績を伸ばしています。

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クラウドバンクの運用実績の評判・レビュー

イケダハヤト氏の場合、200万円ほどの投資で毎月6%、約1万円程度の利息を得ています。

毎月安定した利回りを出しており、不労所得として魅力的ですね。

タクさんも70万円の元本でクラウドバンクで運用しています。

半年で利息だけでも7000円の実績を出しており、定期預金の金利の低さと比較してみるとかなりの好利回りであることが分かりますね。

200万円を運用しているヘルさんの場合、安定した6%の利回りで毎月の分配金を得ています。

最高8%の利回りを出している月もあり、銀行口座に預けるよりも魅力的な預金携帯と言えますね。

クラウドバンクの評判・口コミ

クラウドバンクの評判・口コミでは以下のようなものがありました。

  • 最低1万円から始められる
  • 毎四半期分配が多く安心できる
  • 貸し倒れゼロで安心感がある
  • 担保ありの案件もある
  • リアルセミナーも開催している
  • ファンド運用期間の長さが幅広い
  • サービスが使いやすい

貸し倒れ件数ゼロの安心感のある実績と、1万円から始められるという気軽さから投資初心者にも評判のサービスのようです。

ソーシャルレンディングでは口コミの件数も多く利用者が多い印象を受けました。

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クラウドバンクはこんな人におすすめ

クラウドバンクはこんな人におすすめ

  • 利回りが良い投資案件を探している
  • 貸し倒れリスクの少ない投資先を選びたい
  • 少額から投資を始めてみたい
  • 様々な商品に分散投資したい

一度ファンドを選べばほったらかしでも資産運用出来るサービスなので、投資初心者でも堅実に資産を積み重ねることが出来ます。

クラウドバンクの登録に必要なもの

口座開設をするためには以下の4点が必要になります。

登録は3分程度で終わるので、スムーズに進めるために事前に準備しておきましょう。

  • メールアドレス
  • 本人名義の銀行口座
  • マイナンバー書類
  • 本人確認書類(免許証・健康保険証など)

登録までは3ステップ

ソーシャルレンディングサービスの口座開設がはじめての初心者の方でも、3ステップで簡単に出来るので安心して下さい。

  1. 口座開設の申し込みフォーム入力(3分)
  2. 本人確認書類の提出(3分)
  3. 本人確認後、口座開設完了!(最短1日)

申込みをしてから本人確認の審査完了まで最短3営業日ほどで完了するので、すぐに始められます。

クラウドバンクの登録方法

まずはこちらから公式サイトにアクセスします。

https://crowdbank.jp/

トップページが表示されるので口座開設のボタンを選択します。

口座開設の申込

上から順番に、メールアドレスやパスワード、秘密の質問などを入力していきます。

次に解説する口座の種類を選択します。

企業の申込み以外は「個人」を選択して下さい。

次に本人確認に必要な名前や住所などを入力していきます。

※入力する情報は提出する本人確認書類と同一の情報を記入して下さい。

入力した情報を確認する画面が表示されるので、内容を確認して次に進みます。

基本情報の入力の次は本人確認書類の提出になります。

本人確認書類の提出

次に本人確認書類をアップロードします。

提出に使用できる書類を確認して表面・裏面の画像をアップロードして下さい。

アップロードの方法が分からない場合はメールや郵送での提出にも対応しているのでサポートにお問い合わせ下さい。

マイナンバー書類の提出

最後に、本人確認のためにマイナンバー書類の提出をする必要があります。

マイナンバーの提出は以下の書類が対応しています。

  • マイナンバーカード
  • 通知カード

手元に書類を用意して、マイナンバーの数字入力と表面・裏面の画像をアップロードして完了になります。

以上で登録は完了です。

本人確認のために登録した住所宛に口座開設審査完了の通知書が最短2日程度で到着します。

着荷証明番号が届いたらログインページを開きます。

登録完了のメールに記載されているIDとパスワードを入力してログインします。

通知書に記載されている8桁の着荷証明番号をマイページより入力することで口座開設完了となり、その後、入金や取引も可能となります。

クラウドバンクの入金手順

マイページにある「入金」メニューを押して移動します。

その後、クラウドバンク社の入金先の口座情報が表示されるのでATMやネットバンキング経由などで振込を行ってください。

※入金の際は、必ず登録情報と同じ口座名義からの振込を行ってください。

登録している名義以外からの振込を行った場合、入金対応ができず組戻の手数料がかかります。

お客様から振り込まれた資金は、通常、当日の9時から15時までに当社において着金を確認できたものについては確認から3時間以内にマイページ上に反映されます。

(15時以降の入金は翌営業日の10時頃にマイページ上に反映されます。)

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クラウドバンクの出金手順

マイページにある「出金」メニューを押して移動します。

その後、出金金額を入力して出金申請を進めてください。

出金手数料は無料で、最低出金額は1000円以上からとなります。

※出金申請は営業日の15時以前のものは原則翌営業日に、営業日の15時以降の申請についてが原則2営業日後に登録された銀行口座に出金手続きが行われます。

クラウドバンクは応募金額が400億円突破!

2013年12月にスタートしたクラウドバンクは5年間で応募金額が440億円を突破しており、右肩がありで業績を伸ばしています。

償還もきちんと行われており、貸し倒れ0%の実績から投資家からの人気も高いサービスとして成長しています。

クラウドバンクのキャンペーンまとめ

クラウドバンクでは現在お得なキャンペーンを開催中です。

これからクラウドバンクを始めようと思っている方は、ぜひこのキャンペーンを利用して登録してくださいね。

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クラウドバンクのよくある質問

クラウドバンクをはじめるにあたって気になるよくある質問をQ&A形式でまとめてみました。

クラウドバンクのよくある質問と回答

  • 手数料はかかる?:口座開設・出金手数料は無料。入金はお客様負担
  • 口座開設に必要な書類は?:写真付きの身分証1つ(運転免許証など)
  • 口座開設は何日かかる?:3営業日程度で完了
  • 募集金額未達の場合は?:不成立となる場合がある。その場合は口座に全額返還
  • 米ドル建てのファンドに投資するには?:日本円でも投資可能
  • 最低必要予算はいくら?:最低1万円から投資出来る
  • 分配金はいつ支払われる?:基本的に毎月振り込まれる
  • 中途解約は出来る?:投資後の中途解約は不可能
  • 確定申告は必要?:源泉徴収が行われているので不要

サービスに登録する前に不安をがある方は、こちらの記事に目を通しておくことで安心してスタートすることが出来るようになります。

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