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WealthNavi(ウェルスナビ)の特徴と評判・デメリットについて | 運用実績の口コミ・レビュー

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ロボアドバイザーによる自動売買サービス「WealthNavi(ウェルスナビ)」とはなんなのか?特徴や評判・メリット・デメリットをそれぞれまとめてみました。

効率的な設定方法や運用実績の口コミについても調べています。

これから登録して始めようと考えている方はぜひ参考にしてくださいね。

WealthNavi(ウェルスナビ)の登録方法と始め方 | 口座開設方法を分かりやすく解説!
「WealthNavi(ウェルスナビ)」の新規登録・口座開設やアカウント作成後の入金手順をまとめ...




WealthNavi(ウェルスナビ)とは?特徴について

「WealthNavi(ウェルスナビ)」は最新のAI(人工知能)によって、24時間365日自動的に株やETFを資産運用してくれるロボアドバイザーです。

ロボアドバイザーとはAI(人工知能)が過去の値動きや、予め決められたルールに則って自動的に運用してくれる投資サービスのことです。

投資経験のない方や、日中時間がなくて相場を確認できないサラリーマンや主婦の方におすすめの自動投資サービスです。

放置していても自動運用してくれる

ウェルスナビでは先述したとおり、放置しているだけでAIが預けた資産を自動運用してくれます。

自動的に運用プランに合ったポートフォリオの作成、リバランス、資産運用まで全て行ってくれます。

チャートに張り付かなくてもロボットが24時間自動的に売買してくれるので、放置しながら資産運用することが出来ます。

基本的に確認するのは資産内訳だけで、時間を使ってなにか特別なことをする必要はありません。

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用実績や設定のレビュー

くじらさんの場合、約140万円の運用で五ヶ月で+7万円の利益を出しています。

リスク許容度は4に設定していますが、利益率も高くグラフも右肩上がりに成長していますね。

イケダハヤト氏の場合、原資140万円程度で一ヶ月7~10%の利益を出しています。

完全放置状態でも毎月15万円程度増えており、優秀な資産運用サービスと言えますね。

50万円の資産運用でもしっかりと黒字はでています。

相場の暴落などでマイナスは発生するものの、リバランスなどで損失をカバーする仕組みがあるので収支は安定してプラスになるように調整されていますね。

10万円の資産運用でもプラスはでており、着実に資産を積み上げてくれています。

自動売買サービスに不安な方もこれぐらいの金額からはじめて、複利運用で原資をコツコツ増やしていきましょう。

WealthNavi(ウェルスナビ)のメリット・デメリット

メリット

  1. 無料診断で運用プランが決められる
  2. 最短1日以内に買い付け
  3. DeTAX(自動税金最適化)ができる
  4. スマホアプリ対応

デメリット

  1. 含み損を抱える可能性がある
  2. 最低投資額が10万円以上

メリット①:無料診断で運用プランが決められる

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用プランはたった6つの質問に答えるだけで決めることが出来ます。

お客様の投資金額やリスク許容度に応じて、AIがポートフォリオを自動最適化してくれるので複雑な設定は必要ありません。

目標金額から、その達成のシミュレーションを分かりやすいグラフで出してくれます。

メリット②:最短その日の夜に買い付け

はじめてロボアドバイザーを利用する方は、「ほんとに自動的に運用してくれるのかな?」と心配になって何度も確認してしまいますよね。

口座開設してもなかなか買い付けされずに不安になる事はウェルスナビではほぼありません。

口座開設後にログインして運用プランを決めれば、最短その日の夜には自動的に買い付けを行ってくれます。

メリット③:DeTAX(自動税金最適化)ができる

DeTAXとは一言で言うと「自動税金最適化」機能です。

この機能がとても便利で、ウェルスナビが選ばれている大きなメリットの一つでもあります。

分配金の受け取りやリバランスによって生じる税負担の一部または全部を、保有銘柄の「含み損」を確定して利益を相殺することで税負担を減らす機能です。

一定以上の金額を稼いでしまうと税負担が高くなり、闇雲に利益を出してしまうとトータルで最終的に得られるお金が少なくなることがあります。

ウェルスナビでは”あえて”損失を生み出すことで、税負担を軽くする調整機能が備わっています。

これにより、他サービスよりも最終的に手元に残るお金が多くなるため多くのユーザーに利用されています。

メリット④:スマホアプリ対応

WealthNavi(ウェルスナビ)はPCからのログインはもちろん、スマホアプリにも対応しています。

外出先でも資産確認やETFの取引、設定の変更を行うことが出来ます。

使いやすさにも優れており、直感的に操作することが出来ます。

こちらの記事で詳しい使い方を解説しています。

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デメリット①:含み損を抱える可能性がある

WealthNavi(ウェルスナビ)はユーザーのリスク許容度にあわせて自動的に最適な資産運用をして利益を積み重ねてくれます。

しかし、株価の暴落など購入したタイミング次第では含み損を抱えてしまう可能性があります。

相場が動くまではそのまま我慢する必要があったり、変動次第では元本割れを起こすこともあります。

これは投資全てに言えることですが、リスクとして多少の損失は目をつぶる必要もあります。

基本的にはロボアドバイザーに任せっきりになりますが、暴落リスクに備えてリスク許容度を調整することも出来るので、定期的に資産確認はしておきましょう。

デメリット②:最低投資額が10万円以上

ウェルスナビで運用をするためには最低10万円以上の元手が必要になります。

どうしても10万円を用意できない場合は、最低1万円からでも投資を始めることの出来るロボアドバイザー「THEO(テオ)」を使ってみることをおすすめします。

簡単に比較すると以下のような違いがあります。

サービス ウェルスナビ テオ
ETFの種類 7 30~40
最低投資額 10万円~ 1万円~
DeTAX ×
アプリ Android/iOS iOSのみ
ウェルスナビとテオ(THEO)を徹底比較!どっちがおすすめ?実績・手数料・サービス比較
ロボアドバイザー有名なウェルスナビとテオ(THEO)の運用実績、手数料、サービス内容などを徹底比...

テオはETFの多さが魅力ですが、DeTAX機能がないので税金の調整ができない部分がデメリットです。

THEO(テオ)も同様に分散投資で自動運用をしてくれますが、利益率に大きな違いはないので、ある程度の収入が欲しい場合10万円は用意したいところですね。

WealthNavi(ウェルスナビ)の評判・口コミ

WealthNavi(ウェルスナビ)のよくある質問

WealthNavi(ウェルスナビ)をはじめるにあたって気になるよくある質問をQ&A形式でまとめてみました。

  • おすすめの運用プランは?
  • 手数料はいくらぐらい?
  • 入金方法は何がある?
  • セキュリティは安全?
  • 税金はどうすればいい?

Q.おすすめの運用プランは?

運用プランの場合、余剰資金で投資を行っている方の場合5/5で大丈夫だと思います。

5/5にした場合、リスク許容度が一番高い設定になるのでハイリスク・ハイリターンな投資をすることになりますが、それはあくまでのウェルスナビ側の設定の範囲内です。

顧客の資産でマイナスができるだけ発生しないように自動運用してくれるので、初心者が自分で取引するよりもかなり安定して資産を増やしてくれます。

どうしても不安な方でも4/5からスタートして様子見して運用してから、あとで変更するのもおすすめです。

Q.手数料はいくらぐらい?

手数料は預かり資産の1%となっています。

100万円で運用していた場合、年間1万円の手数料が取られる計算になります。

Twitterなどでは「手数料1%は高い」という声もありますが、実際に自動運用を行った場合、ETFによる分配金だけでも手数料以上の元は取っていることがわかりました。

ノガミさんの場合、分配金8000円に対して手数料は5000円ほど。

実際はこれに加えて運用益なども発生しているので手数料は特に気にしなくても大丈夫です。

手数料1%にどのようなものが含まれているのが実際に調べてみたところ…

  • 入金手数料
  • 出金手数料
  • 売買手数料
  • 為替手数料
  • リバランス費用

全て無料になっていることがわかりました!

ウェルスナビを利用している方の多くは、日中は仕事で多忙な日々を送っていると思います。

そんな中で自分で買い付け+運用+リバランスをするのはとても難しく、時間も取られてしまうので手数料1%はかなり安いと思います。

またウェルスナビには長期投資を応援する「長期割」というサービスがあります。

これは利用期間と運用金額に応じて6ヶ月ごとに手数料が安くなる制度です。

最大0.9%まで手数料が安くなるので、ほったらかしで資産を増やしたい方にとてもおすすめできますね。

Q.入金方法は何がある?

WealthNavi(ウェルスナビ)はクイック入金に対応しており24時間365日いつでも即時入金・出金することができます。

主要な銀行に対応しており、手数料も無料なので気軽に余った資金をすぐ運用に回すことも出来ます。

Q.セキュリティは安全?

ウェルスナビでは個人情報を守るためにすべての情報や通信を暗号化しており、セキュリティ体制をしっかりと整えています。

また、2段階認証によるアカウントの保護も行っており、ハッキングされる心配はありません。

過去に一度もハッキングや盗難されたことがないのはもちろん、資産の分別管理の徹底や、日本投資者保護基金による1000万までの保証など安全性はバツグンです。

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Q.税金はどうすればいい?

運用を続けていて利益が出た時に心配なのは確定申告が必要になった時の税金の扱いですよね。

ウェルスナビはその点もしっかりとカバーしています。

口座開設時に「特定口座(源泉徴収あり)」を選択しておけば、ウェルスナビが出金時に税金の支払いを自動的に行なってくれます。

そのため、いくら稼いでも確定申告など面倒な手続きをする必要は一切なくなります。

出金時に利益確定(利確)扱いになるので、出金しなければ課税されることはありません。(含み益がある場合も同様)

※税金はおよそ出金額の20%程度かかると覚えておけば大丈夫です。

具体的な税金の扱いについてはこちらの記事を参考にしてください。

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WealthNavi(ウェルスナビ)はこんな人におすすめ

  • ほったらかしで資産運用したい人
  • 税金を気にせず自動売買したい人
  • 定期的に確認してリスク管理できる人

WealthNavi(ウェルスナビ)はロボットが自動的に資産運用してくれるので、忙しくてチャートに貼り付けない主婦やサラリーマンにおすすめのサービスです。

ほったらかしでも年間1%の安い手数料で運用してくれるので、余った時間で好きなことが出来るようになります。

しかし、予想と反する急な変動が起こる可能性もあるので、定期的にログインして資産の確認が必須になります。

相場に応じてリスク許容度のカスタムなどもすればリスク軽減と利益率アップにつなげることが出来ます。

WealthNavi(ウェルスナビ)は数ヶ月~5年程度で継続的に資産運用したい方におすすめできるサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)は現在キャンペーン開催中!

現在ウェルスナビでは3つのキャンペーンを同時開催中です!

今始めるのが超お得なキャンペーンばかりでキャッシュバックや現金プレゼントをもらうことが出来ます。

これだけキャンペーンを同時開催しているのは珍しいので今始める人は羨ましい限りです…。

WealthNavi(ウェルスナビ)の登録方法

登録に必要なもの

口座開設をするためには以下の4点が必要になります。

登録は3分程度で終わるので、スムーズに進めるために事前に準備しておきましょう。

  • メールアドレス
  • 本人名義の銀行口座
  • マイナンバー書類
  • 本人確認書類(免許証・健康保険証など)

登録までは3ステップ

自動売買サービスの口座開設がはじめての初心者の方でも、3ステップで簡単に出来るので安心して下さい。

  1. 口座開設の申し込みフォーム入力(3分)
  2. 本人確認書類の提出(3分)
  3. 本人確認後取引スタート!(最短2日)

申込みをしてから本人確認の審査完了まで最短2日ほどで完了するので、すぐに始められます。

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