「WealthNavi(ウェルスナビ)」の新規登録・口座開設やアカウント作成後の入金手順をまとめました。自動売買プログラムの設定方法なども画像付きで初心者に分かりやすく解説しています。
WealthNavi(ウェルスナビ)は最新のAI(人工知能)によって、24時間365日自動的に株やETFを資産運用してくれるロボアドバイザーです。
放置しておくだけで勝手に取引を行ってくれるので、投資初心者の方でもすぐに資産運用を始められます。
長期・積立・分散のシミュレーションをしてくれるので、自身の資産や投資プランにあった適切な運用を自動的にしてくれます。
WealthNavi(ウェルスナビ)を簡単にまとめると…
- 放置しているだけで資産運用をしてくれる
- 発注や積立・リバランスも全て自動化
- 手数料は預かり資産のたったの1％
＜5月31日までキャンペーン開催中！＞
- 開催期間：2019年1月21日（月）〜2019年5月31日（金）
- 対象者：2019年5月31日（金）時点で資産運用を開始している
- プレゼント内容
＜特典1＞キャンペーン期間中に運用開始されたお客さま全員に1,000円プレゼント
＜特典2＞運用開始月から2019年5月分までの手数料が実質0円（手数料相当額をキャッシュバック） - プレゼント配布日：2019年6月下旬に「WealthNavi for じぶん銀行」の口座へ入金します。
興味がある方はキャンペーンを実施中のこの機会にぜひ口座開設しましょう。
＜下記キャンペーンも同時開催中！＞
登録するかまだ迷っている方はこちらの口コミや評判も参考にしてみてください。
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目次でサッと確認
口座開設をするためには以下の4点が必要になります。
登録は3分程度で終わるので、スムーズに進めるために事前に準備しておきましょう。
- メールアドレス
- 本人名義の銀行口座
- マイナンバー書類
- 本人確認書類（免許証・健康保険証など）
登録までは3ステップ
自動売買サービスの口座開設がはじめての初心者の方でも、3ステップで簡単に出来るので安心して下さい。
- 口座開設の申し込みフォーム入力（3分）
- 本人確認書類の提出（3分）
- 本人確認後取引スタート！（最短2日）
申込みをしてから本人確認の審査完了まで最短2日ほどで完了するので、すぐに始められます。
まずはこちらから公式サイトにアクセスします。
トップページが表示されるので口座開設のボタンを選択します。
次に、メールアドレスを入力して次に進みます。
メールアドレスの登録
その後、登録しているメールアドレス宛に認証コードが書かれているメールが届くので受信ボックスを確認して下さい。
（見つからない場合は迷惑メールボックスも確認してみて下さい）
メールに書かれている認証コードをコピーして登録画面に戻ります。
- 認証コードを入力
- パスワードを入力
- ボタンを押して次に進む
パスワードは8文字以上、大文字、小文字、数字を含むものにして下さい（例：Coinz1234）
個人情報やプロフィール入力
次に本人確認に必要な電話番号、名前などのプロフィールを入力していきます。
（このあとに本人確認書類のアップロードが必要になるので、嘘の情報は書かないようにしてください）
そのまま下に進み、出金先口座、投資経験などの情報を入力していきます。
全て入力したらボタンを押して次に進みます。
本人確認書類の提出
次にマイナンバーと本人確認書類をアップロードします。
アップロードする書類を選択します。
顔写真が記載されたマイナンバー（個人通知カード）がない場合は、「運転免許証＋個人番号通知カード」を選択して下さい。
書類の表面の写真の画像をアップロードします。
氏名や住所変更の情報が裏面に記載されている場合は、裏面の写真もアップロードして下さい。
完了したらボタンを押して次に進みます。
利用規約への同意画面がでてくるので、全てにチェクを入れて次に進みます。
最後に、「口座開設のお知らせ」を簡易書留で受け取る配達日の希望を選びます。
指定なしの方が早く届きますが、確実に受け取ることのできる日が望ましいので、土日休みの人は「土日希望」をおすすめします。
以上で登録は完了です。
本人確認のために登録した住所宛に簡易書留の書類が最短2日程度で到着します。
書類の到着を待つ
簡易書留の書類が到着すれば口座開設は完了です。
認証コードなどの入力は特に不要です。
口座開設が完了すると、登録しているメールアドレスとパスワードを使用してログイン出来るようになります。
以上で口座開設は完了です。
ログインする
ハガキに記載されているログイン用URLにアクセスしてログインしましょう。
- メールアドレスを入力
- パスワードを入力
- ログインする
以上でウェルスナビのホーム画面にログインする事ができます。
運用プランを決める
ログイン後は運用をスタートするために運用プランの選択と入金をする必要があります。
まずは無料診断をして運用プランを決めましょう。
「運用プラン診断」を選択して質問に答えていきます。
質問に答えていくことでリスク許容度が決まります。
リスク許容度とは、資産運用の際にどの程度のリスクを受け入れるかを示した数値となります。
大きなリターンを得るポートフォリオを構成する場合はリスクも大きくなり、逆に小さなリターンの場合はリスクも小さくなる傾向があります。
診断では年齢や年収などの簡単な質問に答えていくだけで、あなたに適切なリスク許容度が設定されます。
この数値は後でも自由に変更する事ができるので、最初はそのままの設定で資産運用を始めることをおすすめします。
診断が終わるとこのような画面が表示されます。
リスク許容度は5段階評価で、5/5ならハイリスクハイリターンな運用、1/5ならローリスクローリターンな運用をしてくれます。
初期設定では100万円を投資した場合のシミュレーション結果が出るので、目標金額、積立金額などを変更したい場合は詳細設定で変更してみましょう。
プランが決まったらボタンを押して次に進み、ホーム画面に戻って入金手続きを進めましょう。
ウェルスナビに入金する
運用プランが決まったらあとは入金して自動運用に任せるのみです。
ホーム画面で「入金する」ボタンを押して次に進みます。
クイック入金の場合は以下の銀行が対応しています。
入金額を入力して銀行のアイコンを選択することで入金画面に移動することが出来ます。
クイック入金ができない場合は、銀行振込にも対応しているのでATMやネットバンキング経由で入金手続きをしましょう。
振込先が明記されているので、そちらに入金を行って下さい。
最低投資額は10万円以上からとなっているので、それ以下の金額を入金してもプールされるのみで運用開始にはならないのでご注意下さい。
詳しくは公式サイトをご確認ください。
振込方法がわからない場合などは「よくある質問」を参考にするか、サポートなどで問い合わせをしてください。
自動積立の設定
入金後は自動的にポートフォリオ構築、メンテナンスなどの自動運用をスタートしてくれますが、このままでは預けた資金のみで運用を行う事になります。
将来的にしっかりとした資産形成を行うためには毎月一定額の積立が重要です。
ウェルスナビでは口座から自動で引き落とししてくれる「自動積立」機能が備わっています。
メニューの「積立」を選択して毎月の積立額を入力しましょう。
申込み後は毎月の積立額で指定した金額を自動的に引き落としてくれるので、銀行に向かったり、手作業で振込手続きを行う必要がなくなります。
積立の中断・再開も自由に出来るので気軽に使用して下さいね。
ポートフォリオを確認する
入金が完了したら最短でその日の深夜には買い付けが完了しています。
今回は10万円を入金して、その日の夜12時ごろには買い付けが完了していました。
リスク管理のためにも定期的にログインして資産確認（ポートフォリオ確認）を癖付けておきましょう。
ログインしてみると1日目で370円もの利益を出してくれていました！
「ポートフォリオ」をメニューから選択することで資産内訳を確認できます。
入金以降何も触っていませんが自動的に運用してくれている様子が分かります。
パソコンでログインするのが面倒な方はスマホアプリをインストールして定期的に確認するようにしましょう！
WealthNavi(ウェルスナビ)ではスマホアプリもiOS/Androidどちらでも配信をしています。
ウェブ版と同じ使用感で資産管理や資産運用の確認を行うことが出来ます。
ウェブ版と比べてみるとわかりやすいですが、基本的にパソコンでできることはスマホアプリでもすることが出来ます。
外出時でもクイック入金や積立の設定が出来るのはありがたいですね。
こちらの記事で詳しい使い方を解説しています。
THEO(テオ)もおすすめ
ウェルスナビと同じロボアドバイザーの「THEO(テオ)」もおすすめです。
最新のAI(人工知能)によって、24時間365日自動的に株やETFを資産運用してくれるロボアドバイザーです。
放置しておくだけで勝手に取引を行ってくれるので、投資初心者の方でもすぐに資産運用を始められます。
簡単に比較すると以下のような違いがあります。
| サービス | ウェルスナビ | テオ |
|---|---|---|
| ETFの種類 | 7 | 30～40 |
| 最低投資額 | 10万円～ | 1万円～ |
| DeTAX | ○ | × |
| アプリ | Android/iOS | iOSのみ |
これから登録して始めようと考えている方はぜひ参考にしてくださいね。
